Was ist Factoring?

Worum geht's?
Factoring ist eine immer beliebtere Form der Unternehmensfinanzierung, bei der Sie Ihre offenen Forderungen an einen Factoringanbieter verkaufen. Dadurch schaffen sich Unternehmer finanzielle sowie zeitliche Freiräume und sind nicht mehr abhängig von der Zahlungsmoral ihrer Kunden.

Factoring einfach erklärt

Sie kennen Factoring aus dem Alltag, wenn auch unbewusst, zum Beispiel nach einem Arztbesuch. Sie erhalten die Rechnung nicht von Ihrem Arzt, sondern von einem Abrechnungszentrum, das die Forderungen des Arztes geltend macht. Der Arzt wiederum bekommt seine Rechnungen vom Abrechnungszentrum vorfinanziert – genau wie beim klassischen Factoring.

Das Prinzip des Factorings ist leicht zu verstehen: Sie als Unternehmer verkaufen Ihre offenen Forderungen gegen Ihre Kunden an ein Factoringunternehmen, welches Ihnen den jeweiligen Betrag der Forderung innerhalb von ein bis zwei Werktagen nach Einreichen der Rechnung überweist. So steigern Sie umgehend die Liquidität Ihres Unternehmens.

Factoring im Detail

1. Ihr Kunde bestellt Waren oder Dienstleistungen bei Ihnen oder erteilt einen Auftrag.
2. Nach Lieferung der Ware oder Dienstleistung reichen Sie ... 
3. ... die Rechnung beim Factor ein und verkaufen sie damit an das Factoringunternehmen. Dies geschieht bei Wolf Factoring per Post oder online über ein Kundenportal.
4. Der offene Rechnungsbetrag wird innerhalb von ein bis zwei Werktagen nach Einreichen der Rechnung vom Factoringanbieter an Sie übermittelt. Sie sind daher sofort liquide und nicht auf die Zahlung des Kunden angewiesen.
5. Ihr Kunde bezahlt den Rechnungsbetrag nicht an Sie, sondern nach einigen Tagen an den Factor.

Im Zuge dessen geht das gesamte Debitorenmanagement auf das Factoringunternehmen über. Es prüft regelmäßig die Bonität Ihrer Kunden und übernimmt das Mahnwesen sowie gegebenenfalls ein Inkassoverfahren, damit Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren können.

Zum Full Service Factoring gehört darüber hinaus die Übernahme des Ausfallrisikos. Falls einer Ihrer Kunden zahlungsunfähig sein sollte, deckt Ihr Factoringpartner den Forderungsausfall ab, sodass Sie Ihr Geld meist trotzdem erhalten.

Vorteile

Durch die Nutzung von Factoring können Sie an vielen Stellen profitieren: Sie müssen sich keine Sorgen mehr um die Liquidität Ihres Unternehmens machen und können das zeitaufwendige Forderungsmanagement auslagern. Die Beziehung zu Ihren Kunden entspannt sich, da der Dialog nicht mehr mit finanziellen Angelegenheiten belastet wird. Weitere Vor- sowie mögliche Nachteile dieser Finanzierungsform finden Sie an anderer Stelle in unserem Wiki.

Kosten

Die Kosten für Factoring variieren je nach Anbieter und hängen darüber hinaus von weiteren Faktoren ab. Prinzipiell liegen sie im Skontobereich und lassen sich schnell wieder ausgleichen, indem Sie die Skonti Ihrer Zulieferer ausnutzen. Über dieses Thema können Sie ebenfalls in einem weiteren Artikel mehr erfahren.

In folgendem Video haben wir das Prinzip von Factoring noch einmal veranschaulicht: 

Factoring mit Wolf Factoring

Da Wolf Factoring ein Full Service Factoringpartner ist, bieten wir Ihnen alle drei Funktionen:

1. Schnelle Liquidität
2. Übernahme des Forderungsmanagements
3. Ausfallschutz

Als mittelständisches Unternehmen betreiben wir maßgeschneidertes Factoring und haben stets eine individuelle Lösung für Sie parat. Kontaktieren Sie uns gerne für mehr Informationen oder stöbern Sie in unserem Wolf Factoring Wiki, um sich mit der Welt des Factorings weiter vertraut zu machen.

Sie möchten mehr erfahren?

Stöbern Sie in unserem Wolf Factoring Wiki, um sich mit der Welt des Factorings weiter vertraut zu machen. Alternativ dazu können Sie uns gerne direkt kontaktieren – bei uns profitieren Sie von über 25 Jahren Erfahrung und individueller Kundenbetreuung.

Unser Anspruch:

Wir nehmen Service persönlich.
Lösungsorientiertes und maßgeschneidertes Forderungsmanagement für mittelständische Unternehmen – damit Sie flüssig bleiben und sich sorgenfrei auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren können.
In drei Schritten zum Ziel.
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