Wie finde ich den richtigen Factoringanbieter?

Welcher Factoringanbieter ist der beste für mein Unternehmen?

Je nach Branche, Firmengröße und Umsatz haben Unternehmen oftmals ganz unterschiedliche Anforderungen an Ihre Finanzierung. Beim Factoring können sich die Leistungen je nach Anbieter deutlich unterscheiden. Hier geben wir Ihnen Hilfestellung herauszufinden, welcher Factoringanbieter am besten zu Ihren Bedürfnissen passt.

Sechs Kriterien, die Sie bei der Auswahl eines Factoringanbieters beachten sollten.

1. Der Factoringanbieter sollte sich durch Vertrauenswürdigkeit und Verlässlichkeit auszeichnen.

Vertrauen ist im Factoring unverzichtbar. Denn bei sensiblen Finanzthemen sind Verlässlichkeit, Seriosität und Professionalität die Basis jeder erfolgreichen und partnerschaftliche Zusammenarbeit. Informieren Sie sich daher sorgfältig über den Factoringanbieter:

• Handelt es sich um einen Anbieter, der durch die BaFin beaufsichtigt wird?
• Wieviel Erfahrung hat der Anbieter und seit wann agiert er im Markt?
• Ist der Anbieter Mitglied in einem Verband, z.B. im Deutschen Factoring-Verband?
• Wie wird der Anbieter von anderen Kunden bewertet?

Auch ist es immer vorteilhaft, zu erfahren, welche Lösungen der Factoringanbieter für andere Unternehmen entwickelt hat. Er sollte also in der Lage sein, geeignete Referenzen aufzuzeigen, an denen Sie sich orientieren können.

2. Factoringunternehmen bieten Factoring oft nur für bestimmte Branchen an.

Zuerst sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass Factoringunternehmen oft auf bestimmte Branchen fokussiert sind und ihre Dienstleistungen nicht für jede Branche anbieten. Informieren Sie sich also, ob Ihr gewünschter Factoringpartner Ihre Branche vertritt.

3. Der Factoringanbieter sollte transparent arbeiten.

Damit Sie wissen, womit Sie es zu tun haben, sollten die Kosten und Leistungen Ihnen gegenüber verständlich und transparent dargestellt werden.

Folgende Angebote machen einen guten Factoringanbieter aus:

• ein kostenloses Beratungsgespräch,
• ein unverbindliches Factoringangebot,
• die Möglichkeit, Factoring in einer vertraglich vereinbarten Probezeit zu testen und
• ein Online-Kundenportal, über das Sie alle Rechnungen jederzeit einsehen können.

4. Die Werte des Factoringanbieters sollten mit Ihren Werten übereinstimmen.

Gemeinsame Werte sind nicht nur in privaten Beziehungen grundlegend – auch Unternehmen, die in einer geschäftlichen Beziehung zueinanderstehen, sollten ähnliche Prinzipien haben.
Wenn Sie beispielsweise eine langfristige Partnerschaft mit dem Factoringanbieter anstreben, sollte dieser dasselbe Ziel verfolgen und auf Nachhaltigkeit und Vertrauen setzen.

5. Nicht bei jedem Factoringanbieter sind alle Funktionen inklusive.

Der Ausfallschutz ist neben der Vorfinanzierung der Forderungen der wichtigste Vorteil beim Factoring. Manche Factoringunternehmen bieten jedoch nur unechtes Factoring an, bei dem der Ausfallschutz nicht inklusive ist. Wenn Sie diese Leistung in Anspruch nehmen möchten, sollten Sie darauf achten, dass Ihr Factoringpartner echtes Factoring betreibt. Das ist beim Full Service Factoring, das auch Wolf Factoring anbietet, der Fall. Dabei übernimmt der Factoringanbieter nicht nur den Ausfallschutz weitestgehend, sondern auch das Debitorenmanagement samt Mahnwesen für Sie.

Darüber hinaus gibt es weitere Arten von Factoring, die nicht von jedem Factor angeboten werden. Und: Nicht jede Factoringart passt zu jedem Unternehmen. Informieren Sie sich deshalb zuvor, bei welchem Anbieter Ihre gewünschte Factoringart möglich ist.

6. Wählen Sie ein Factoringunternehmen, das Ihr Unternehmen versteht.

Jedes Unternehmen ist unterschiedlich, auch wenn sich Firmen bezüglich der Größe und der Branche stark ähneln können. Ihr Factoringanbieter sollte diese Unterschiede identifizieren können und Ihre individuellen Bedürfnisse kennen, damit man gemeinsam die beste Lösung für ein Problem finden kann.

Checkliste für den Vergleich von Factoringanbietern.

Um den passenden Factoringpartner für Ihr Unternehmen zu finden, sollten Sie Anbieter vergleichen und sich folgende Fragen stellen:

• Bietet der Anbieter die Leistungen, die ich für mein Unternehmen benötige?
• Mit welchen Kosten und Gebühren muss ich rechnen und sind diese transparent?
• Wie sind die Auszahlungsmodalitäten nach dem Forderungsverkauf?
• Wie schnell wird auf Anfragen reagiert und wie kurz sind die Bearbeitungszeiten?
• Passen Vertragslaufzeiten, Kündigungsfristen und Mindestumsätze zu meiner Situation?
• Gibt es ein Kunden-Portal, Online-Schnittstellen und Dateneinsicht in Echtzeit?
• Kann der Anbieter Expertise in meiner spezifischen Branche nachweisen?
• Habe ich beim Anbieter einen persönlichen Ansprechpartner für meine Belange?

Tipps für die erfolgreiche Zusammenarbeit mit einem Factoringanbieter.

• Kommunizieren Sie offen über Ihre Erwartungen und Geschäftsprozesse, aber auch über Altlasten und Problemkunden.
• Teilen Sie spezielle Absprachen und Besonderheiten bei den Zahlungsbedingungen mit.
• Holen Sie im Vorfeld die Zustimmung Ihrer Debitoren ein, um Abtretungsverbote auszuschließen.
• Stellen Sie benötigte wirtschaftliche Unterlagen wie z.B. BWA und Jahresabschlüsse sorgfältig zusammen.
• Informieren Sie Ihre Kunden rechtzeitig über die Zusammenarbeit mit einem Factoringanbieter.
• Achten Sie auf Ihrer Rechnungsstellung auf konkrete Angaben zu den Zahlungsbedingungen.
• Stellen Sie einwandfreie Nachweise der Leistungserbringung bei der Rechnungseinreichung zur Verfügung.
• Führen Sie vor dem Start ein Gespräch mit Ihrem persönlichen Ansprechpartner, um offene Fragen zu klären.

Warum kann Wolf Factoring der passende Factoringanbieter für Sie sein?

Als Full Service Factoring-Anbieter bieten wir Ihnen ein umfangreiches Leistungspaket. Wir helfen kleinen und mittelständischen Unternehmen, schneller an ihr Geld zu kommen, indem sie ihre Forderungen an uns verkaufen und so direkt in Liquidität umwandeln.

Wolf Factoring

• ist ein inhabergeführtes, bankenunabhängiges Familienunternehmen
• ist Mitglied im Deutschen Factoring-Verband und BaFin-reguliert
• verfügt über fast 30 Jahre Erfahrung im Factoringmarkt
• bietet Ihnen individuelle Betreuung und persönliche Ansprechpartner
• zahlt innerhalb von 48 Stunden nach Rechnungseinreichung aus
• übernimmt Ihr Forderungsmanagement samt Mahnwesen
• schützt Sie weitestgehend vor Zahlungsausfällen
• kennt sich in vielen unterschiedlichen Branchen aus
• bietet ein Online-Kundenportal für die Rechnungseinreichung und mit tagesaktueller Übersicht über Ihre Forderungen, offenen Posten und Zahlungseingänge

Wolf Factoring ist Ihr mittelständischer Finanzpartner auf Augenhöhe. Bei uns profitieren Sie von fast 30 Jahren Erfahrung und individueller Kundenausrichtung. Schauen Sie sich gerne einmal auf unserer Website um oder kontaktieren Sie uns. Wir freuen uns auf Sie!